说起证券人员,很多人脑中浮现的是西装革履,西装笔挺的形象。其实我们也不差,除了天天穿随便的衣服,拿着一部手机以外,我们最大的职业特征大概就是---“炒股高手”。这里我们来讲的是证券人员在为客户开空户时需要做的准备工作,而不是炒股水平如何。
证券人员需要了解什么是空户。简单来说,就是客户只有资金而没有股票,或者持有的股票很少,这种情况下,客户就需要证券公司的帮助,通过融资融券等方式来扩大自己的资金池。客户要想开空户,也需要满足一定的条件,比如风险承受能力测试、交易经验、资金门槛等。如果客户不满足条件,我们只能告诉他们“抱歉,你还没资格买房”(开空户的条件与购房资格有些类似,开个玩笑),他们大概会一脸懵逼,然后转身去找房地产经纪人。
我们在为客户开空户的时候,会先和客户进行详细的沟通,了解客户的交易需求。比如,客户是否有长期投资目标,是否想要抓住短期波动的机会,又或者客户是否有足够的风险承受能力来承受股票价格波动的风险。这时候,我们往往需要和客户聊聊,不要让他们觉得自己像是在和一个“股票机器人”打交道。千万别在客户中提及“量化交易”这个词,不然客户可能会以为你是在和他们讨论数学题。当客户询问我们对特定股票的看法时,我们绝对不能说:“这个股票大概率是一个坑,咱们还是避开吧。”这样会让他们觉得自己被嫌弃了。我们应该用一些委婉的语言来表达,比如:“这个股票可能有一些风险,您需要更加关注它的走势,否则可能会被套牢。”
再次,我们要为客户开空户,首先得确保客户的风险承受能力,虽然客户可能已经通过了风险承受能力测试,但客户自身的情况可能会发生变化,比如他们的财产状况、家庭情况等,所以我们需要再次确认客户的风险承受能力。如果客户表示:“我已经准备把家产都押上也无所谓!”那我们只能劝他们冷静:“客户,你考虑清楚了吗?万一押错了,你家里的沙发也是会被卖的哦!”
我们还为客户开设了模拟账户,这样客户就可以在交易之前,先在模拟账户中练习操作,熟悉交易流程。模拟账户的设立,让客户在实际操作前能够有一个缓冲的空间。当客户熟悉了交易流程,我们还会鼓励他们:“你可以先从小额资金开始交易,这样即使出现亏损,也不会给你带来太大的影响。”这类似于我们小时候学骑自行车,先让父母帮忙扶着自行车,等熟练了再让他们放手。
证券人员为客户开空户的过程,需要充分考虑客户的需求和风险承受能力,确保客户能够理解并接受交易规则。我们还需要保持耐心和专业,让客户感受到我们的专业水平和关心。我们还要提醒他们,不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里,否则万一篮子破了,鸡蛋全碎了,你可就亏大了!